A javasolt intézkedések célja, hogy javítsák a gyanús tranzakciók és tevékenységek felderítését, valamint bezárják a kiskapukat, amelyeket a bűnözők illegális jövedelmek tisztára mosására, illetve terrortevékenységek finanszírozására használnak fel.

A javaslatok közvetlenül alkalmazandó szabályokat tartalmaznak többek között az ügyfél-átvilágítás és a tényleges tulajdonlás területén, és figyelembe veszik a technológiai innovációhoz kapcsolódó új kihívásokat, köztük a virtuális fizetőeszközök megjelenését és térnyerését, a pénzmozgások fokozódó összetettségét az egységes piacon és a terrorista szervezetek globális jellegének erősödését.

A javaslatban egy új uniós hatóság létrehozása is szerepel, amely az elképzelés szerint javítani fogja a pénzügyi információs egységek közötti együttműködést, és biztosítani fogja, hogy a magánszektor szereplői helyesen és következetesen alkalmazzák az uniós szabályokat. Támogatni fogja az illegális pénzmozgásokkal kapcsolatos elemzési kapacitás növelését, és a pénzügyi hírszerzést kulcsfontosságú forrássá teszi a bűnüldöző szervek számára.

Az Európai Bizottság az egész unióra kiterjedő, 10 ezer eurós felső határt javasolt a nagy összegű készpénzfizetésekre. A nevezett összeg alatti nemzeti határértékek továbbra is érvényben maradhatnak. Tilos lesz anonim kriptotárcákat kínálni, hasonlóképpen az anonim bankszámlák tilalmához, melyet a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelemre vonatkozó uniós szabályok már előírnak. A bizottság indoklása szerint a nagy összegű készpénzfizetések korlátozása megnehezíti a bűnözőknek az illetéktelenül szerzett pénzek tisztára mosását.